外媒:加国超120名华裔投资者被诈骗近900万加元

　　原标题：外媒：加国超120名华裔投资者被诈骗近900万加元

　　中新网4月25日电 据加拿大CBC NEWS 网站报道，加拿大广播公司新闻部的侦查报道发现，超过120名大多伦多地区的华裔投资者，被一名可信任人士招揽投资集资按揭（syndicated mortgage） ；资金其后被贷款给另一名有诈骗前科的男子，可能合共损失接近900万元（币种为加元，下同）。

　　退休人士Margaret Wong是其中一名投资者。她投资了4个集资按揭项目，合共20万元。她表示，所有投资金额现已化为乌有，她将要卖屋以清还其信用透支贷款（line of credit）。她说：“（我们的）信任被利用，我们害怕再相信任何人。”

　　数年前，Margaret Wong出席一个由教友及注册按揭代理夏其骢（Dominic Ha）举行的投资讲座。她表示，透过幻灯片演讲，夏展现了一个“非常美好的前景”：一个有12%利息的短期贷款项目。

　　有关贷款实为一个集资按揭的一部分；借款人不是向银行，而是通过多于一个的私人贷款人，筹集资金投资物业。

　　这个项目的借款人为位于安省伊利堡（Fort Erie）的发展商 Black Bear Homes；其大部分的项目涉及在伊利湖（Lake Erie）小区水晶海滩（Crystal Beach）翻新或兴建独立房屋和镇屋。

　　诈骗审查师：“这是公开诈骗”

　　据特许诈骗审查师Bill Vasiliou称，集资按揭其实可以是正当的、合法的投资，以助发展物业；但同时亦可被利用，从中诈骗。

　　一般而言，每名集资按揭贷款的投资者，会借出少于物业价值的款项，使其可透过出售物业归本。但是，由夏氏招揽的投资项目，投资者合共借出的金额却多很多。

　　Bill Vasiliou在审视一份合约时，向记者表示：“他们所登记的按揭为30万元，但物业价值为7万元，保障在哪？”

　　在审视过Black Bear 公司的集资按揭合约、分类账簿以及投资者的经历后，Bill Vasiliou表示，他的意见是“这是公开诈骗”。

　　加拿大广播公司新闻部曾邀约Black Bear Homes接受访问，就Bill Vasiliou对有关投资项目之观点作回应。不过，遭到该公司拒绝。

　　Black Bear Homes代表Gary Fraser透过电邮表示，他对一名专家认为其公司的投资项目是诈骗，感到怀疑。

　　根据大部分投资者的说法，他们原先期望这些投资可以赚取比银行更好的利息。

　　夏其骢（Dominic Ha）告诉Margaret Wong，以及其他投资者，集资按揭是安全和有保障的；但是，安省金融证券委员会（Financial Securities Commission of Ontario）则认为，此类投资属高风险。

　　投资了5万元的Kwanny Lam表示：“Dominic 说不用担心。他说有百分百的保障，毋须担心，可以取回投资。这是他对我的承诺。”

　　按揭代理可获10%佣金

　　根据投资者签署的合约，每一个由夏氏经手的集资按揭，他都可获得10%的金额，作为其“启动按揭、转介、管理及顾问的费用。”

　　监管机构安省金融证券委员会有关宣传集资按揭的要求列明，按揭经纪“必须确保集资按揭投资的投资者明白潜在风险”；同时，单单是合约上的签名并不足以“充分证明客户得到有关投资及风险的足够信息”。

　　其后，加拿大广播公司新闻部收到夏氏律师的书面声明称：“他已同时根据法律及按揭经纪的披露要求，清楚告知每名投资者并向其披露所有信息。”同时，声明亦表示“关于私人按揭投资市场常规，法律有严格规则和规定，而夏先生亦贯彻跟随。”

　　根据加拿大广播公司新闻部取得的物业记录，超过120名投资者仍然未收回他们的投资本金。Kwanny Lam原本应该在2014年9月收回投资金额，至今仍在等候。

　　“我每月都收到支票，完全没有想过（有问题）。”Alexander Wong说，“我以为一切妥当，但其后，我们发现支票被退回，才发现有问题。”

　　Alexander Wong与夏氏是朋友，相识接近30年。他投资了3个项目，合共16万元。他表示，他签署投资合约前没有细阅，因为他信任他的朋友。但是，当最初的贷款到期，而他再没有收到每月利息，他才开始产生疑问。

　　所有加拿大广播公司新闻部接触过的投资者，自2016年2月起都没有收到过利息。

　　发展商10年前诈骗13名受害人200万元

　　与此同时，很多投资者获知更多有关Black Bear Homes 及其日常主事人Gary Fraser的背景。

　　“Gary Fraser 曾因为类似的诈骗坐牢。”Margaret Wong说：“（他）欺骗他教会的神职人员，他的家人、他的婶娘们，以及其他教友。”

　　尼亚加拉警方证实，在2008年，Gary Fraser被判28项“诈骗超过5000元”的控罪罪成，被判入狱30个月。有关的诈骗罪名涉及13名受害人，案件发生于2000年至2007年期间，涉及金额达200万元。

　　部分投资者在投资项目前，曾与Gary Fraser会面。他们表示，Gary Fraser带他们参观了在尼亚加拉湖滨小镇（Niagara-on-the-Lake）和水晶海滩（Crystal Beach）的几个发展项目。

　　“你可以看到所有兴建中的房屋，但有些屋只是起了一半便算，但没有人告诉我们。”Margaret Wong说：“他们表示他们一直有在那些房屋进行工程，将会完工；但你知道它们其实一直被空置。”

　　加拿大广播公司新闻部曾到访水晶海滩，并在部分的投资物业上，见到少数局部完工的房屋，而其它地皮则仍然空置。

　　部分完成了一半的楼房物业则已透过“出售权”（Power of Sale） 出售，如今已由另外一个发展商继续完成工程。

　　利息源自投资者自己资金

　　投资者还知悉他们的利息支票从何而来。在要求资金去向的记录后，部分投资者从代表他们登记按揭的律师手上，取得一本有关他们投资的分类账簿。

　　加拿大广播公司新闻部取得的分类账簿显示，当投资金额存入户口，一日之内，夏其骢（Dominic Ha）、按揭经纪和投资者律师的费用，以及大部分投资本金，便会从户口中转出。

　　根据分类账簿，所剩余的资金则用作支付投资者的每月利息，直至资金耗尽为止。

　　在审视过分类账簿后，Bill Vasiliou表示：“他们取回的（利息）都是他们自己的资金。”

　　Black Bear为物业登记另一个按揭

　　投资者表示他们其后受到另一个打击是，他们发现Black Bear Homes大部分的投资物业，在他们的按揭项目前，已获得另一个按揭。

　　加拿大广播公司新闻部取得的合约显示，合约容许在集资按揭前，登记“兴建贷款”（construction loan）；但投资者表示他们在签约之前从来不知道。

　　相反，Margaret Wong解释，夏氏向她清晰表示：“我们受到保障。我们是首个按揭，我们的资金受到律师保护。”

　　根据物业记录，最少6个项目的投资已经全军尽墨，因为Black Bear Homes拖欠兴建贷款人按揭还款，遭贷款人其后根据“出售权”将物业出售。

　　那么，是否会有投资者可以拿回他们的本金？特许诈骗审查师Bill Vasiliou相信不会：“他们（投资者）将不会拿回他们的金钱。”

　　据悉，所有接受采访的投资者，都已经向警方及安省金融证券委员会投诉Black Bear Homes、Gary Fraser和夏其骢（Dominic Ha）。约克区警方亦证实他们正调查这些集资按揭。