“FNB冻结华人账户传言”事件分析：无风不起浪，事出必有因
昨天，我们为读者带来了华人圈子里有关“FNB全面冻结华人账户”的传言，引发了读者的关注，现在，我们将目前围绕着此事的信息提供给大家参详。
在提供观点和资讯之前，小编首先声明，我们提供的仅仅是信息和个人观点，是否用于您的投资决策完全是您的个人选择。我们不承担由此而来的任何责任（正如南非网站上的兰特预言一样）。
在此基础上，我们为您提供如下信息：
1，南非有着“谣言成真”的特点。
如果您经常了解南非新闻，就会知道南非有“谣言成真”的特点。很多新闻，从所谓的谣言开始，最终一点点被证实，包括总统的私宅。
2，南非银行有着“不宣而战”的特点。
远的不说，仅仅是近期的古普塔事件，已经证明了这一点。之前，南非华人遭到银行冻结账户的例子，并不少见。简而言之，在消费者面前，银行是绝对强势、无理可讲的。被银行冻结后，你可以在银行本身、行业自律机构申诉或者诉诸法律，但是最终费力气的一定是你而不是银行。
3，南非银行可以按照金融情报中心法案冻结账户。银行对洗黑钱和不正常金融交易，有义务通报金融情报中心, 然后金融情报中心通知执法部门立案，然后联系检察院拿案件号码到法院申请冻结命令，在打官司前面的时间，银行没有义务通知你。但是正常情况下，不大可能通过此方式冻结大量账户。
4，银行确实可以通过搜索所有中国护照号来集体监控中国人资金往来。
5，最近确实有些华人朋友收到FNB的电话，询问税号等信息。
6，南非国税局有权展开账户调查；储备银行有权指令商业银行协助调查。
7，很多网友认为，这一次将是“部分打击”，非法结汇可能是重点。
8，南非正在建立税务、账户总体数据库，这个过程不可避免的会影响到银行账户。
*依照南非的AEOI国际义务，南非国税局需要在2017年9月份交换信息。其中，2016-2017年度新增被动非金融实体账户控制人报告为可选操作；但是在2017-2018年度报告则需要在2018年5月份之前完成。对于所有2016年3月1日之后开设的账户，为强制性操作。系统的内测必须要在2017年1月份之前完成，2月2日将与国税局协作展开测试。
*用于自动交流税务信息的共同报告标准
涵盖所有形式的投资收入，包括利息、分红、保险产品等等；账户收支明细及销售过程；各段标准符合金融情报中心法案。账户持有者的姓名、住址、居住国、税号、出生时间、出生地等一切信息。
9，客观来看，目前“冻结华人账号”的传闻，很可能是国税局与银行试图全面对接数据的开始引发的波乱。但可以肯定的是，如果对接成功，华人在南非与银行有关的经济活动，必将处在国税局全面的监控之下。
10，请注意：以上所有信息，我们均不建议作为你的投资参考。同样，我们也不为你的投资选择承担任何责任。
