祖马总统签署《金融情报中心修正案》：它将怎样影响华人的经营和生活

祖马总统已经将《金融情报中心修正案》签署生效。人们担心的是，这部法案对于银行账户“透明度”管理的增强，可能会对华人的现金流动构成一定的影响；而授权金融执法部门“无证搜查”的可能性，更是让人紧张。

 

总统表示，他相信，国会方面对这部法案进行的小修订，消除了他对该法案可能违反宪法的顾虑。

 

这部修正案增强了南非金融体系的透明度，有助于打击包括偷漏税、洗钱、非法资金流动以及资助恐怖主义等等金融犯罪行为。

 

这部法案也能有力打击以皮包公司、信托基金等合法外衣偷漏税的行为。

 

这部修正案当中，一些比较令人关注的修改包括：

*要求明确受益人身份，防止自然人利用合法企业的外衣从事非法活动。

*强化客户严格评估，企业必须完全明确客户可能带来的风险。

*启用针对反洗钱的身份识别和评估机制。

*采纳联合国有关冻结涉及恐怖主义资产的决议。

*按照保护个人信息原则实施信息保护。

*在吻合宪法的前提下，授予符合法律的调查权（这是这一法案争议最多的地方。一些专家解释，这相当于授予了金融情报中心调查人员在无搜查证情况下实施搜查的权力）

*增强管理及执法框架。

 

这部修正案的推出，意味着南非金融体制与国际更好的接轨。这也意味着与华人关系密切的跨国汇款业务，可能受到更严格的监控。