最近,越来越多的MMM项目(这一项目已经被很多人认为是庞氏骗局)的成员表示,他们已经无法得到这个平台承诺的回报。在这种情况下,可以说这个平台庞氏骗局的色彩已经越来越突出。那么,南非的五大银行有没有采取什么有效的措施,限制这种金融骗局的猖獗活动呢?
当初MMM在南非推出的时候,尽管很多专家都指出这带有庞氏骗局的色彩,但是还是有很多南非人、特别是债台高筑的南非人纷纷投身其中,希望这个金融平台能够帮助自己摆脱令人烦恼的债务。但是现在,越来越多的参与者开始认识到这就是一个骗局,那些隐藏在幕后的领导者的账户纷纷遭到冻结。
一位该项目的参加者坦迪吉雷表示,她已经有两个月的时间没有拿到钱了:“4月4日我向其中存款之后,已经有两个月的时间没有拿到钱了;我向组织者投诉,但是现在却好似泥牛入海。”
这种庞氏骗局的特色之一,就是会员之间的频繁转账。人们关心的是:面对这种乱象,南非的银行做了些什么?
Capitec银行行长弗列5月份时曾经表示,他们关闭了2000多个可疑的账户。
其他的银行,也这么做了吗?
1,莱利银行(Nedbank)
莱利银行表示,他们已经识别了可能涉嫌这一诈骗行为的账户。不过,这种账户的数量并不很多。
在此之前,莱利银行已经设法禁止人们开设与MMM平台有关的账户;对于已有的MMM账户,他们没有采取一刀切的冻结方式,而是不同情况具体处理。
2,Absa银行
该银行表示,他们绝不容忍任何金融欺诈性行为。一方面,在人们开设账户的时候,就要接受他们的严格审查;此外,他们的内部系统也会对账户可疑的交易过程进行监控和识别。
在必要的情况下,银行会对这些账户展开行动。
3,FNB银行
FNB方面面对媒体的提问缄口不言,并表示这涉及机密。
他们只是泛泛的回答,FNB的运作是完全合法的;为了保障运作的合法及与制度的吻合,他们投入了大量的资源。
4,标准银行(Standard Bank)
他们的态度和FNB非常相似,缄口不言,不作答复。
5,天达投资银行(Investec)
他们的回答更简单:“我们没有账户涉及MMM行为”。
南非储备银行对这些银行对待MMM的谨慎态度表示了赞赏。他们同时表示,正在对MMM行为展开调查。
在南非,不少人幻想着不劳而获和天外横财,这也让类似的金融骗局有相当的市场。2015年,南非储备银行关闭了22个类似的项目,但是却还有19个项目顽强的存在了下来。
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