庞氏骗局+不靠谱的高利贷 德班投资者880万兰特迷失城市森林

 本报讯　德班的两名商人因为策划庞氏骗局，欺骗投资者进入微贷款领域而被警方逮捕。 这两人一名是来自Glenashley、现年60岁的格鲁克斯福德，另一名是来自uMhlanga Rocks、现年41岁的巴森，他们面临总数880万兰特、总计32起的欺诈、洗钱等罪名的指控。

8月7日，这两人在德班商业犯罪法庭受审，虽然获得保释，但是护照却被没收，而且更被下令不得接触证人。这两人在法庭上对所面临的指控拒不承认。

按照控方的证词，他们是在2008-2012年间，通过一个名为“现代化互助会（Streetwise Mutual Assistance，SMA）”的企业，欺骗八名投资者进行投资的。当时，这家公司只有格鲁克斯福德和巴森两名主管。他们的业务主要是向低收入群体发行不超过每笔2000兰特的短期无抵押贷款，相当于高利贷。 他们向投资者的许诺是：年盈利起码24%，每月红利2%；如果经营得法，年盈利36%，每月红利3%。 这家公司向外界谣传他们的运作非常良好，还把生意做到了豪登省，面向索韦托著名的Chris Hani Baragwanath学院医院的员工们发放贷款，因此资金回笼、盈利都没有风险。

但实际上，这家公司的放贷表现很差，完全是靠拆东墙补西墙的方式制造“利息”假象的。此外，这两人还涉嫌将SMA的350万兰特资产转移到自己身为股东的其他公司名下。 一开始，投资者们还能正常拿到利息；但是2013年4月，投资者们接到格鲁克斯福德的通知，说公司即将遭到法庭的清盘令，目前投资者们已经“没有希望拿回自己的钱了”。

2013年5月31日，公司遭到清盘，投资者的投入全部“壮烈牺牲”。 格鲁克斯福德和巴森两人则竭力辩护，称公司一直运作得很好，支付给投资者的利息也是正常的经营所得。目前此案仍在继续审理当中。

庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，是金字塔骗局的变体，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯.庞兹的投机商人“发明”的。

1917年，庞氏骗局的鼻祖庞兹注意到第一次世界大战给各国的经济带来的混乱，觉得有机可乘。他移居波士顿在那里开设了一家所谓的“证券交易公司”，向外界宣称该公司将从西班牙购入法、德两国的国际回邮优待券，加上一定的利润转手以美元卖给美国邮政局，以此赚取美元与战后货币严重贬值的法、德两国货币的“价差”。事实上这个计划根本赚不到钱，但还是有些人冲着一个半月内能获得50%的回报率去尝试投资，让那些初期投资者感到狂喜的是，他们如期获得了红利，但都以破产告终。后人称之为“庞氏骗局”。在人们热衷于短期效应的今天，这个“最古老的骗局”仍然在全球各地、以相同本质基础上的各种不同表现形式开花结果。